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防范电信诈骗,保护客户资产,招行在行动——招商银行咸阳分行成功堵截一起电信诈骗案件

发布日期:2017/9/18 10:21:48   点击数:

  一个平凡的中午,一名中年女客户出现在招商银行咸阳分行小额柜台窗口前告知柜员,要求将自己卡内的定期转为活期。该行柜员敏锐发现这位女客户神情恍惚,且手中紧紧攥着一张A4纸,得益于平时的多次防电信诈骗培训,柜员便多问了一句:“您是否需要办理转账业务?手中拿的是不是转账的号码?”女客户连忙说道:“我不转账,我不转账,他们只是说让我转到活期,要看看我卡里有多少钱。”再询问客户时,客户均不再回复。发现异常后,柜面员工立即向大堂主管报告。因考虑到这位客户身后仍有许多客户等待办理业务,支行大堂主管试图将客户带离柜台,了解具体情况。但客户突然情绪激动,在厅堂大声呼喊,坚决要求办理定期转活期业务。

  此时,这位女客户的家人因感到异常,从家里来银行寻找她。招行工作人员和客户家属共同劝说后,将客户带离柜台,该行大堂主管及运营主管向客户询问情况,客户哭着说道:“他们什么都不让我说!”通过了解,招行工作人员还是抓住了重要信息。这位女客户之前曾接到电话说自己涉嫌反洗钱,涉及资金量280万,要求客户将定期转为活期后,如果卡上没有这么多钱,就说明与客户无关。如果客户在下午4点之前,没有将所有的银行卡内的钱转为活期,就会在下午4点钟,上海公安局的警察会来将客户带走。这件事情涉及国家机密,客户不得告诉任何人。
  随后,客户将手中的那张紧攥的A4纸拿给了工作人员,上面写满了客户与犯罪分子的交谈记录。招行工作人员已意识到客户遇到了电信诈骗事件,通过耐心向客户讲解电信诈骗的特征,不法分子的诈骗手段等,与家属共同劝住了客户。同时,招行工作人员拨打了“110”报警电话,向公安机关提供了诈骗分子的相关信息。在客户离开招行前,对客户再次进行了金融安全提示。
  事件发生过程中,招行工作人员始终保持高度的警觉,耐心向客户解释并安抚客户情绪,努力保护客户资产,最终避免了客户的损失。后期,招行咸阳分行将继续加大普及金融知识宣传力度,帮助广大市民更深入的了解、学习金融知识,共同保护个人资产安全,有效提高客户防范意识。营业网点员工在引导客户办理业务时,也将继续多留意、多询问客户资金去向及用途,为客户做好最后一道防线,时刻从客户切身利益出发,共同维护安全、稳定的金融环境。
  防范电信诈骗,保护客户资产,招商银行在行动。




(责编:王金飞)

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