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火眼金睛识骗局,风险防范在行动

发布日期:2017/11/8 9:27:18   点击数:

---中国银行安康旬阳县支行成功堵截一起虚假开立账户


  2017年11月3日上午,一名中年男子王某持两家网络销售店证照原件到中行安康旬阳县支行要求开立对公账户并开通网上银行。前台对公柜员在进行客户身份识别及证照真实性的审核时发现疑问,经办人为福建人,但法人为湖北人,而注册地址是安康市旬阳县一家私人房产。两个营业执照法人为同一人,注册地址也相同,经营范围分别是网上销售鞋子和电器。柜员告知其开户需要法人本人来,经办人此时很不耐烦,表示自己是公司财务人员,法人在外地无法前来,但账户需立即办理。随后柜员向其索要了法人的联系方式,用于核实其真实的开户意愿,经办人提供了两个号码,一个外地一个本地,从语气上听出对方接电话声音年龄较大,与法人身份证显示的1992年年龄不符,要求其报出身份证号码,该法人报号不流畅,判断属于手持资料读出号码,柜员便立即询问其生肖属相,对方支支吾吾,表现出明显的紧张,通话期间此人一直未给出答案。该行随即作出判断,此人为虚假办理对公开户。随后将证件退还给开户经办人员,其将资料匆忙带走。
  现阶段到银行开户的人越来越多,利用他人身份证件虚假开户和假冒他人开户实施诈骗洗钱活动的案件频繁发生,且普遍具有以下特点:
  1.短期内在同一城市频繁开户,且开户点相隔不远;
  2.多为异地身份证件;
  3.非本公司财务人员代理开户,同时要求开通电子产品;
  4.频繁使用同一代办人的身份证件作为多个账户的联系人。
  防止虚假开户是防范电信诈骗及洗钱行为的关键一环,作为银行业务人员,在受理业务过程中,一定要加强防范意识,对有以上特点的开户情况要特别关注。一多看,认真核对客户五官、年龄是否相符,神情是否紧张;二多问,询问开户真实意愿,可将让客户快速说出自己身份证号码、家庭住址或者生肖属相作为判断依据;三多查,利用各种系统查验客户开户情况,特别要关注本地开户情况,查验预留手机号码是否空号或本人号码。




供稿:中国银行陕西省分行 姚正鹏

(责编:张西西   编发:王金飞)
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