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中行西安高新太白小区支行堵截一起虚假流水办理签证案例

发布日期:2018/3/14 8:58:28   点击数:

  近日,中国银行西安高新太白小区支行接到意大利驻中国大使馆北京签证中心工作人员的询问电话,声称一名客户为签证中心提供了一份开户行为中行太白小区支行的借记卡交易流水清单,拟申请赴意大利的签证,大使馆的工作人员对流水的真实性表示质疑,委托太白小区支行代为核查。该行在接到电话后,首先询问了工作人员的详细信息,对来电号码进行了正向及反向核实,通过微信视频对工作人员的办公地点和证件进行了核实,确保无误后,对客户的流水进行了核查。
  根据大使馆提供的流水清单与中行内部系统、业务公章、业务经办柜员等多渠道比对,认定该交易流水确系伪造。主要疑点如下:
  1.该笔交易流水格式与中行柜台及智能柜台所打印的流水格式均不相符,客户姓名及卡号虽然真实,但交易金额,结息金额与系统内不相符,且电子印章编码经查询无该号码;
  2.流水中有大量网银交易柜员显示为44xxx20,而中行系统中网银交易柜员应为988xxxx;流水中出现的机构号21738及柜员号9881704,均为虚假号码,查询不到。
  经过细致的审核后,在不违反中行相关规章制度和保密制度的前提下,告知了意大利大使馆的相关工作人员。大使馆工作人员随后对该客户的签证要求予以拒绝,并采取了进一步的处理措施。
  通过这个案例警示我们,随着智能柜台的普及,业务办理的简便性大大提高,给不法分子的可乘之机也随之而来,牵扯客户信息、流水等业务的风险点也在逐渐增多。银行工作人员在处理各项业务时,一定要按照规章制度执行,多想多看多问,及时发现风险和可疑之处,及时学习新业务,学习最新的制度要求。

  (供稿:中国银行陕西省分行 姚正鹏)

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